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钱交给公司对公账户被骗怎么追回呢

时间:2025-04-30 14:22:17 来源:本站

如果钱交给公司对公账户后发现被骗,可参考以下步骤尝试追回资金:Image_11349652641906.jpg


  1. 立即联系银行

    • 申请止付:第一时间拨打开户银行客服电话,向银行清晰说明款项被骗情况,提供转账记录,包括转账时间、金额、对方对公账户信息等关键内容,请求银行冻结该笔交易。需注意,转账后的 24 小时通常是黄金窗口期,部分银行在交易完成后,仍可紧急冻结可疑账户,阻止资金被取走。例如,某企业财务在发现被骗后 1 小时内联系银行,银行成功冻结了尚未被转移的款项。为提高银行处理效率,可考虑用公司正式公函向银行申请,公函中注明 “交易异常,可能涉及诈骗”,并附上相关证据,如转账记录、与对方沟通的合同或聊天记录等。

    • 查询资金流向:若银行未能及时止付,要求银行向人民银行支付清算中心申请追踪资金流向,尝试逆转交易或锁定诈骗账户资金。同时,让银行提供 “资金流向报告”,确定资金流向的下一个账户。若发现诈骗分子使用了第三方支付平台(如支付宝、微信、财付通等)接收资金,立即联系对应第三方支付平台客服,说明情况并申请冻结相关资金。

  2. 迅速报警处理

    • 拨打报警电话:拨打 110 报警电话,详细向警方描述被骗经过,包括何时与诈骗方建立联系、基于什么业务往来进行转账、对方以何种手段诱导转账、转账的具体时间和金额等信息。要求警方立案侦查。此外,还可拨打全国反诈专线 96110,向反诈中心说明情况,请求协助冻结诈骗账户。

    • 前往派出所报案:尽快前往最近的派出所或刑侦大队提交报案材料,材料应包括银行转账流水、与诈骗方签订的合同(若有)、双方沟通记录(如邮件、即时通讯软件聊天记录)等。这些材料能帮助警方更全面了解案件情况,开展后续侦查工作。例如,某公司财务人员因未核实对方身份,向 “供应商” 转账 20 万元,发现被骗后第一时间报警,在反诈中心的协助下,成功在 6 小时内冻结了涉案账户,最终追回 90% 的款项。

  3. 收集留存证据

    • 转账凭证:完整保留银行转账凭证,无论是网上银行转账截图、银行柜台转账回单,还是 ATM 机转账凭条,都要妥善保存,这些凭证明确显示了资金流向和支付时间。

    • 沟通记录:整理与诈骗方的所有沟通记录,包括邮件往来、即时通讯软件(如微信、QQ、钉钉)聊天记录、短信记录等。其中可能包含对方虚假承诺、诱导转账的话术、提供的虚假公司信息等关键证据。

    • 合同协议:若涉及业务合同,找出与该笔转账相关的合同、协议等文件,查看其中是否存在漏洞或欺诈条款,这些合同文件也是重要的证据材料。

  4. 向开户银行施压协查
    以公司名义向诈骗账户的开户银行提交正式的《资金流向调查申请》,在申请中提供转账凭证、与诈骗相关的合同、公司自身信息以及警方立案回执等材料。依据《反洗钱法》,要求开户银行提供诈骗账户的详情,包括开户人信息、账户交易流水等,并配合警方进一步追查资金去向,同时请求银行冻结可疑资金。

  5. 考虑民事诉讼
    若通过上述方式仍无法有效追回资金,且掌握了诈骗方一定的信息,可咨询专业律师,评估通过民事诉讼索赔的可行性。律师会根据具体情况,指导收集更完善的证据,起草相关法律文书,并代表公司向法院提起诉讼。在诉讼过程中,可申请财产保全,防止诈骗方转移资产。例如,某企业被假供应商骗取 150 万元,对方迅速将款项分流到多个账户。该企业立即聘请律师起诉,在法院协助下冻结了诈骗者名下的一套房产,并通过法律手段追回了损失。